Отчеты EDD составляют специальные фирмы, которые работают по стандартам компании PwC в соответствии с международным стандартом ISAE 3000. Обычно это работа по сбору дополнительной информации https://www.xcritical.com/ о клиентах с повышенными рисковыми рейтингами. К примеру, компания Refinitiv предлагает как продукт свои отчеты Enhanced Due Diligence с информацией по KYC из глобальных источников.

Все это затем используется для оценки рисков, связанных с каждым конкретным клиентом. AML (Anti-Money Laundering) — это набор требований и правил, направленных на борьбу с отмыванием денежных средств, полученных преступным путем или для финансирования терроризма. Такие правила прописываются в Директивах ЕС, содержание которых периодически обновляется соответственно новым рискам и условиям. В течение последних лет крупные игроки крипторынка все активнее внедряют процедуры KYC, направленные на выполнение требований 5AMLD  — Пятой директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег. Без прохождения KYC-верификации пользователь просто не сможет воспользоваться их услугами. Однако владельцы учетных записей обычно должны предоставить удостоверение личности государственного образца в качестве удостоверения личности.

Информация по KYC позволяет криптовалютным биржам проводить проверку личных данных, чтобы оценить вероятность того, что владелец кошелька будет использовать его для незаконной деятельности. Информация о владельце также может быть использована для предоставления информации о владении криптовалютными активами и о проводимых транзакциях для налоговой отчетности, если выдвигаемые предложения станут законом. Процесс происходит таким образом, что пользователь, желающий стать клиентом компании, предъявляет юридические и обязательные доказательства своей личности. KYC — это процесс идентификации и проверки личности клиента, в котором применяется ряд мер контроля, чтобы избежать коммерческих отношений с людьми, связанными, в частности, с терроризмом, коррупцией или отмыванием денег . Впервые столкнулись с термином KYC и не знаете, что это такое и зачем требуется данная процедура? В этом обзоре подробно рассмотрим, что такое – процедура KYC (Know Your Customer) простыми словами, зачем её используют и как правильно пройти верификацию KYC на любом сайте (в частности на бирже криптовалют).

Что такое KYC-верификация?

Услуги KYC, которые оказывает TMF Group, сделают Ваше KYC путешествие более рационализированным. Однако если вы просто пробуете свои силы, всё равно стоит узнать, что такое KYC и пройти проверку, чтобы насладиться полноценным опытом использования Binance. Она спорная даже в фиатном мире и если учесть концепт децентрализации, KYC становится ещё более спорной. Но итог тот же – KYC помогает крипто сообществу оставаться безопасным и защищенным и играет свою роль в избавлении от мошенников. Отсюда вы можете начать процесс проверки и узнать о его преимуществах.

Биржевой сервис предлагает поделиться персональными данными, чтобы идентифицировать пользователя. После этой процедуры будут повышены лимиты, либо предоставлены иные преференции, также будет расширен доступный функционал. Правительства стран и регулирующие органы обычно требуют, чтобы все биржи выполняли проверки KYC для своих клиентов.

К примеру, в США за наличные почти невозможно купить машину в салоне. AML или противодействие отмыванию денег (Anti-money laundering) — совокупность законов, правил и процедур, препятствующих маскировке нечестно полученных средств под законный доход. Криптовалюты с самого начала были ориентированы на децентрализацию и свободу от посредников. Как мы уже говорили, любой пользователь может создать кошелек и хранить там криптовалюту, не предоставляя информацию о себе. Однако именно по этим причинам криптовалюта и стала активно использоваться для отмывания денег. Очевидно, что идентификация клиента (KYC) является лишь частью противодействия отмыванию денег (AML).

Лицензия платежного учреждения и лицензия учреждения электронных денег в Нидерландах: основные особенности

Именно так полностью звучит задача негосударственной международной организации Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Части этой длинной аббревиатуры встречаются во многих финансовых документах, манифестах открытости, политике безопасности компаний. KYC и AML – это два разных термина, которые можно часто увидеть рядом, ведь они тесно связаны. AML (Anti-Money Laundering) – это комплекс мер, направленных на противодействие отмыванию денег, полученных незаконным путём.

Оба термина родились в Соединенных штатах Америки — KYC в 2016 году, а AML еще в 1989 году. Сначала обратимся к полной процедуре KYC, которая на самом деле шире, нежели просто верификация на бирже. Криптовалюты предоставляют недооцененную свободу и гибкость в финансовых операциях, открывая перед пользователями новые горизонты возможностей. Однако этот же фактор делает их привлекательными для мошенников, стремящихся обойти традиционные регуляции. В этом контексте AML KYC Compliance становится неотъемлемым инструментом для обеспечения безопасности и легитимности в сфере криптовалют.

Благодаря этому принципу банк определяет, кто может стать его клиентом, а также может получить базовые данные о клиенте, отслеживать и оценивать его транзакции, повышать безопасность этих транзакций. Получай короткие и ёмкие Email с обучающими статьями каждый день в течение 7 дней. На всех лицензированных площадках верификация проводится с помощью специального ПО, позволяющего сравнить Вашу фотографию на документе с Вашим реальным фото, а также предотвратить использование чужих или поддельных документов.

Пользователю достаточно вписать адрес кошелька, и через несколько мгновений юзер получит отчет с источником происхождения средств на нем. Программа идентификации клиентов – первая ступень KYC-верификации. Это процедуры сбора и проверки данных о пользователях во время регистрации. Начните с регистрации учетной записи на Binance.com или загрузите  приложение для торговли криптовалютой на Binance. Затем завершите верификацию учетной записи, чтобы увеличить лимит покупки криптовалюты. Требования KYC – лишь составная часть комплексной программы по борьбе с отмыванием денег (AML).

Топ 10 популярных криптовалютных миксеров

Помимо этого, проверка клиентов на криптобиржах еще далека от совершенства. Нет четких правил – как и при каких обстоятельствах биржа должна проверять своих клиентов. Возможно, в скором времени криптосообщество предложит свои варианты регулирования.

Так, например, Binance.com без верификации позволяет клиентам лишь регистрировать учетные записи, использовать основные функции и выполнять ограниченные операции. Для получения полного доступа и увеличенного лимита ввода и вывода средств пользователям необходимо завершить верификацию. KYC – это акроним от английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента».

• Если вы когда-либо взаимодействовали с криптовалютной биржей, то, скорее всего, вас попросили пройти проверку личности или так называемый KYC.
• Кстати, многие люди поэтому и ищут информацию о том, что такое KYC и как его пройти.
• Важным отличием является то, что KYC, как правило, является начальным этапом взаимоотношений с клиентом и часто проводится до начала какой-либо финансовой активности.
• Это значит, что требуется большое количество работы с официальными документами, их проверка, их правильная и своевременная обработка.

Автоматизированная верификация личности становится удобной функцией многих онлайн-приложений, требующих проверки личности. Поскольку криптовалютные биржи работают в режиме онлайн, потенциальные инвесторы в криптовалюту не могут https://www.xcritical.com/ru/blog/aml-proverka-na-birzhakh-chto-takoe-kyc-i-aml/ лично посетить физический офис, чтобы представить свои документы для проверки. Расшифровка AML – Anti-Money Laundering – переводится как “Противодействие отмыванию денег” и является частью политики любой уважающей себя биржи.

В конечном итоге они могут быть выведены в виде наличных или использованы для покупки других неотслеживаемых единиц, которые имеют одинаковую ценность и являются анонимными. Процесс «Знай своего клиента» может осуществляться как удаленно, онлайн, так и лично в коммерческом офисе или магазине. Во многом похожа верификация и на биржах Binance, Kucoin, Bybit и т.д.